Por CARLOS SALCEDO

Por la trascendencia del tema y para que siga sirviendo para un refrescamiento de la memoria de Ramoncito y del país evoco otros hechos relevantes que fueron retenidos, con pruebas abrumadoras, por los jueces en las sentencias de condena contra Ramón Báez Figueroa (RBF), Marcos Báez Cocco (MBC), Vivian Lubrano Carvajal de Castillo (BLCC) y Luis Álvarez Renta (LAR). Hoy presento una síntesis de lo probado y acogido en el juicio de fondo en el caso Baninter de Luis Alvarez Renta y Vivian Lubrano Carvajal de Castillo.

1)Respecto a Luis Álvarez Renta.

a) Álvarez Renta administraba y tenía el control de la cuenta corriente abierta en Baninter a la compañía Bankinvest (“Puesto de Bolsa”), que operaba en sobregiros  que eran eliminados mediante la aplicación de notas de crédito. Ello se hacía utilizando a  Bankinvest, Interduty Free Ltd y Ultra Export Corporation para encubrir el origen ilegal de los fondos extraídos y de esta forma dar la apariencia de que se habían obtenido lícitamente, los cuales invertían sin mayores peligros en las tiendas Interduty Free, canales de televisión y otras empresas.

b) Luis Álvarez Renta mantuvo el control y manejo de Bankinvest no obstante el contrato de transferencia de las acciones de esta compañía del 13 de agosto de 2001, intervenido entre Dominican Entreprises, una compañía de La Florida, de su propiedad, y Sippany Holdings, una compañía de las Islas Vírgenes Británicas, propiedad de Ramón Báez Figueroa.

c) Luis Álvarez Renta tenía pleno conocimiento de que la cuenta de Bankinvest se manejaba en sobregiro. A esta cuenta fueron cargados numerosos cheques girados tanto por Luis Álvarez Renta como por su secretaria y autorizados pagar por Marcos Báez Cocco. Los cheques eran utilizados para alimentar cuentas en el Banco Mercantil a nombre de Luis Álvarez Renta y Asociados para cubrir gastos de su oficina, gastos personales y para realizar transferencias bancarias diversas.

d) Acostándose las palomas, en marzo de 2003 fueron cargados a la cuenta de Bankinvest en Baninter 10 cheques girados a favor de Quisqueyana Agente de Cambio y Banco Mercantil, antes de que entraran al Baninter los funcionarios del Banco del Progreso y la Autoridad Monetaria y Financiera, en ocasión de un frustrado proceso de fusión por absorción. Estos cheques estaban dirigidos a cubrir transferencias bancarias en dólares de los Estados Unidos de Norteamérica, realizadas por Quisqueyana Agente de Cambio, a la cuenta de Wadeville Investment, Ltd. en el Bank Atlantic de Coral Gables, Florida, compañía propiedad de Luis Álvarez Renta.

e) Una vez transferidos estos fondos a la cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a petición de Luis Álvarez Renta estas transferencias fueron enviadas a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR Holdings y GFR Domestic, específicamente en los Bancos Deutsch Bank y el USB AG.

f) El 27 de noviembre de 1997 Luis Álvarez Renta actuando en nombre y representación de Bankinvest, S.A. y Ultra Export solicitó la emisión de una carta de crédito (“Stand-by”) a favor del Banco Mercantil por US$4,000,000.00 para garantizar el cumplimiento de obligaciones crediticias de estas empresas en dicho banco. Esta carta de crédito fue nuevamente enmendada y renovada, a solicitud de Bankinvest S.A., aumentándose su valor de US$4,000,000.00 a US$12,500,000.00 y prorrogándose su vencimiento para el 15 de enero de 2004.

g) Bankinvest recibió del Banco Mercantil y/o Mercantil D.R. Internacional Corp. los US$12.5 millones de dólares garantizados por Baninter, que debieron ser honrados  posteriormente por el Banco Central de la República Dominicana, sin que se conozca el destino otorgado a estos, ni a los seis millones de dólares (RD$6,000,000.00) transferidos por Baninter durante los meses de junio a noviembre del año 2002, para cubrir esta carta de crédito.

2)    Respecto a Vivian Lubrano Carvajal de Castillo.

a) En su calidad de Vicepresidenta Ejecutiva de Negocios y asistente del presidente de Baninter, Vivian Lubrano Carvajal de Castillo distrajo en su provecho personal cuantiosos recursos, por medio de cuenta corriente a través de sobregiros, los cuales ascendieron a RD$27,000,000.00, los cuales fueron cancelados mediante memorandos confidenciales.

b) La señora Lubrano Carvajal de Castillo se benefició de un préstamo ascendente a RD$3,000,000.00 el 24 de octubre de 2001, el cual fue también cancelado mediante memorando confidencial de fecha 12 de marzo de 2003.

c) Vivian Lubrano Carvajal de Castillo realizó un acuerdo de factibilidad económica, financiera y legal de la negociación para la operación de “compra”, frustrada, de una asociación de ahorros y préstamos.

d) Lubrano Carvajal de Castillo participó en los hechos fraudulentos que caracterizaron la operación de “compra” de dicha asociación, emitiendo Baninter 11 certificados de depósitos (inorgánicos) que favorecieron a diversas empresas “vendedoras”, siendo entregados los intereses generados mediante cheques a personas físicas y morales.

e) Al hacer sus informes al Consejo de Directores la señora Carvajal de Castillo encubrió la situación financiera real de Baninter, con lo cual evitaba la debida supervisión de la entidad supervisora de la actividad bancaria.

En la siguiente entrega abordaré el tema de las condenas penales y civiles pronunciadas en contra de quienes contribuyeron, con sus maniobras fraudulentas, al descalabro del Banco Intercontinental, lo que supuso un sacrificio económico y social para todo el país durante casi dos décadas, con consecuencias aún en el presente.

Posteriormente, presentaré aspectos importantes de la liquidación de los bienes de Baninter, a cuyas informaciones tiene derecho de acceso toda persona interesada, para garantizar la transparencia y legitimidad de la labor de los comisionados de Baninter como del Banco Central de la República Dominicana, este último como acreedor de Baninter, que ha recibido pagos parciales producto de dicha liquidación.

jpm-am

 

 

 

Cuando un gobernante se emborracha de poder le brotan síntomas como megalomanía y delirio de persecución, además se desarrolla en tales sujetos el mal de superyó. El presidente de Nicaragua, Daniel -Anastasio- Ortega y su perturbada esposa, con quien comparte el Gobierno, han entrado en esa peligrosa fase. Por eso sus iniciativas son peligrosas.

La megalomanía o delirio de grandeza los lleva a que toda manifestación de simpatía, alegría o entusiasmo por una causa les resulte molesta si no girara en torno de esa persona. Para desgracia de los nicaragüenses, esta situación se duplica porque la pareja de autócratas es tal para cual, lo que molesta a uno, a la otra también.

A ambos le ha crecido la autovaloración y padecen un tumor en la conciencia que se llama superyó. Los traumas y limitaciones del pasado le han originado la falsa percepción de que son seres superiores a cada nicaragüense y que pueden disponer de las libertades y derechos de todos de modo tan simple como un defecar de gallina.

Ortega y Murillo no pueden permitir que nadie disienta de sus ideas ni de acto alguno de “su viejo gobierno de difuntos y presos”. Es propio de dictadores cerrar medios de comunicación y perseguir periodistas, ellos lo hacen. Es propio de los déspotas suprimir partidos, encarcelar, deportar o eliminar opositores, y ellos lo hacen. También incurren en otras acciones perniciosas.

Los dictadores, incluso los más brutos, han respetado las instituciones culturales y tratan de sacar provecho de ellas: los motiva ser investidos de doctores honoris causa, les tienta que las academias los hagan miembros, que las iglesias los declaren benefactores. Pero estos, los de Nicaragua, muestran una excentricidad.

Los nuevos Somoza de Nicaragua, en correspondencia con su ebriedad, abusan de instituciones tan inofensivas como la Academia Nicaragüense de la Lengua, cierran universidades y agrupaciones religiosas. La Iglesia católica ha sido un blanco favorito de sus agresiones. Obispos y sacerdotes pueblan cárceles y exilio.

A los escritores que no celebran las incongruencias del dueto presidencial se les despoja de su ciudadanía, con la que nacieron, y por igual les usurpan sus viviendas y bienes personales. Sergio Ramírez, el intelectual más notable de Nicaragua, Premio Cervantes de Literatura, no puede pisar su país.

La más reciente víctima es Sheynnis Palacios, la chica coronada Miss Universo. La persecución contra ella demuestra que la borrachera de poder embrutece, reduce el entendimiento y anula la sensatez. Inmadurez y envidia de Ortega-Murillo los ha llevado a impedir al pueblo nicaragüense festejar el triunfo de la muchacha. ¡Cómo se han embrutecido!

jpm-am

De lo más raro resulta que el líder de la comunidad «Amigos, siempre amigos», que representa al sector LGBTQ+ o a parte de esta población, sugiera que los profesores cristianos no impartan ningún tipo de materia.

Sustentado en que pueden convertir la educación en dogmática, olvida que esto es tambien discriminación y suena a que es nuevo que docentes creyentes estén en las aulas.

Penoso, desacertado y hasta irrisorio planteamiento, puesto que si la torta es volteada, entonces tendríamos que pensar que los homosexuales, bisexuales, transgénero y otras personas del colectivo, fomentarian esa orientacion entre sus alumnos y nada más falso.

Una opinión de cuidado, fundamentalista y peligrosa la exteriorizada por este ciudadano y que mueve a la exclusión y a la violación de la Constitución y sobre de los derechos humanos, que son universales.

Qué triste que un ente que defiende a seres vulnerados, vejados, burlados, sea quien sugiera esta segregación, ese apartheid y promueva así el pensamiento único, el de su lado.

La lucha por la pluralidad ha de ser desde todos los sectores y los oprimidos deben entenderlo mejor que nadie. Esto no es cambiar un sistema atropellante por otro igual. No, señor.

Si un grupo debe propiciar el respeto a la diversidad, es el que preciso ha sido golpeado. Nunca al revés. Además, acoger esa propuesta significa que los profesores sean reducidos a su minima expresión, puesto que en el mundo completito los ateos son minoria pequeña.

Entre la mayoria inmensa de religiosos está incluida la comunidad LGBTQ+ y en esa población hay maestros, gente capaz, repleta de talento, noble, auténtica.

Entonces de qué hablamos, eeee?

jpm-am

Con cierta frecuencia necesitamos que alguien o algo nos levante el ánimo para continuar. En breves líneas compartiré el recuento de una vivencia que, además de lograrlo, se ha de convertir en referente para que otros muchos se decidan a emularla.

En un acto que ya se va volviendo costumbre al iniciar cada diciembre, la Fundación Rica acaba de reconocer a tres organizaciones sin fines de lucro que realizan loables esfuerzos en las áreas de educación, salud y medio ambiente.

En un proceso en el que participaron cuarenta y cinco organizaciones de servicio social, y mediante una rigurosa evaluación de sus perfiles y acciones, la Fundación Rica entregó placa de reconocimiento a la Fundación La Merced, en la categoría Educación; a la Fundación Nido para Ángeles, en el renglón Salud, y al Jardín Botánico Nacional Rafael M. Moscoso, en la categoría Medio Ambiente.

Además del reconocimiento, cada entidad ganadora recibe la suma de 1,250,000 pesos, como un apoyo para que continúen realizando su labor de servicio a la sociedad. Como parte de los compromisos de las entidades concursantes, la transparencia debe evidenciarse en el uso de los fondos que reciben.

Hasta ahí puede asumirse que todo está muy bien, pero lo que ocurre en torno a este apoyo a causas nobles implica mucho más. De manera creciente, cada ocasión en la que se ha otorgado el premio que honra al pionero del Grupo Rica, Dr. Julio Brache Arzeno, se convierte en renovación de esperanza.

Por un lado, tanto la cantidad como el impacto del trabajo de las organizaciones que postulan al premio son una clara señal de esa reserva moral y humana que, sin hacer mucho ruido, realiza múltiples acciones dirigidas a seres humanos que quizás encuentran ahí su última esperanza para mejorar su situación.

Pero además estamos ante un grupo empresarial que, inspirándose en el legado de su fundador, demuestra haber entendido que “la imagen corporativa adquiere una importancia capital porque al crear valor para la empresa, se establece como “activo intangible” de carácter estratégico”. (Álvarez Á., 2005)

El Grupo Rica podría, como la inmensa mayoría de las empresas, centrarse solo en las utilidades que generan sus operaciones de producción y comercialización, pero demuestra tomarse muy en serio los valores que enarbola. Para este grupo, cercanía, innovación, confiabilidad y responsabilidad social son mucho más que simples palabras.

Por eso su fundación ha abrazado causas relacionadas con la salud, la educación, el medio ambiente y el deporte. Por eso sus acciones de comunicación van más allá de lo comercial y llegan a lo social. Pero no ha asumido la comunicación como “decir”. Parece haberle hecho caso a Martí, con aquello de que “la mejor forma de decir es hacer”.

Con las entidades premiadas en este año, el Grupo Corporativo Rica, a través de la Fundación Rica, ha asumido prevenir y erradicar el trabajo infantil y la explotación doméstica o sexual comercial de niños, niñas y adolescentes asistidos por la Fundación La Merced. Pero también está apoyando investigación, educación ambiental y recreación, que son los tres pilares del Jardín Botánico Nacional, entidad que orienta sus acciones a conservar, estudiar y difundir la flora dominicana.

Y como si eso fuera poco, fijó su vista en un sector que ha de sensibilizar al más duro de los corazones. Con el reconocimiento y premiación a la Fundación Nido para Ángeles, el Grupo y la Fundación Rica han asumido la enaltecedora tarea de mejorar la calidad de vida de familias que tienen niños, niñas y jóvenes con Parálisis Cerebral.

Ojalá que muchas empresas, cuyas acciones –en el mejor de los casos- llegan a disfraces de caridad, que luego usan para promoción, encuentren en el Grupo Rica un referente para innovar en las maneras de hacer negocios. Ojalá descubran que, en tiempos de la denominada sociedad red, las posibilidades de competir y ganar están altamente condicionadas por la calidad de las alianzas.

Si no se sensibilizan con motivos humanizantes, quizás les mueva el dato de que vivimos tiempos en los cuales “la competencia depende de la habilidad para superar a otras redes gracias a una mayor eficiencia en el funcionamiento o en la capacidad de cooperación”. (Castells, 2009)

nestorestevez@gmail.com

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